Мы в сети
Не в сети

Политика AML/KYC

1. Введение

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступным путем и «Знай своего клиента» (далее — «AML/Policy KYC») заключается в предотвращении и уменьшении возможных рисков CryptoPulse в какой-либо незаконной деятельности.

2. Внутреннее регулирование

Сервис CryptoPulse придерживается практики и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, получению преступным путем и поддержке терроризма (AML). Целью данных является демонстрация того, что CryptoPulse серьёзно поддерживает любые попытки использовать свой сервис в незаконных целях.

3. Предостережение

Сервис CryptoPulse предостерегает пользователей от альтернативного использования сервиса CryptoPulse для легализации денежных средств, полученного преступным путем, поддержания терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

При обнаружении информации о том, что сервис CryptoPulse пытается использовать для пополнения денежной активности, сервис рассчитывает провести временную верификацию, заблокировать обмен и удержать комиссию в сети из суммы обмена в случае возврата.

4. Требования

Для предотвращения неожиданного поведения сервис CryptoPulse устанавливает стандартные требования ко всем Заявкам, созданным Пользователем:

  • Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. При использовании услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
  • Все контактные данные, передаваемые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, служебные Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
  • Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернету.

5. Процедуры проверки

Одним из международных стандартов предотвращения опасной деятельности является соответствующая проверка клиентов (далее – Проверка). Для этой цели CryptoPulse внедряет собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступным путем и процедуру «Знай своего клиента».

Сервис CryptoPulse может запросить у пользователя:

  • Фотографию с паспортом в режиме реального времени.
  • Скан или фотографию паспорта (первая, вторая страница и страница с пропиской).
  • Подтверждение источников происхождения средств (фото, скриншоты, выписки).
  • Видео с паспортом в руках, где заявитель подтверждает номер заявки и происхождение средств.
  • Видео с платформы отправки средств, где виден хеш, адреса, дата и тикер транзакции.

Время проверки обычно составляет до 7 дней. В случае блокировок из-за высокого риска или расследований средства удерживаются до завершения проверки. CryptoPulse оставляет за собой право собирать и проверять данные, а также проводить регулярные проверки пользователей.

6. Ответственное Должностное Лицо

Лицо, ответственное за соблюдение норм AML, назначается Сервисом CryptoPulse. Его обязанности:

  • контроль за всеми аспектами противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма;
  • сбор информации пользователей;
  • разработка и обновление внутренней политики и процедур;
  • мониторинг транзакций и расследование отклонений;
  • ведение учёта и отчётности;
  • обновление оценки рисков.

7. Системные функции

  • ежедневная проверка пользователей по «чёрным спискам» (например, OFAC);
  • агрегация данных, включение в списки наблюдения;
  • отказ в обслуживании при риске;
  • ведение расследований, отчётности и документооборота.

8. Анализ поведения

Сервис CryptoPulse анализирует не только личность пользователей, но и их поведение в транзакциях, применяя оценку риска и выявление подозрительных действий.

9. Оценки рисков

CryptoPulse применяет международные стандарты оценки рисков для предотвращения и уменьшения угроз отмывания денег и финансирования терроризма.

10. Выполнение проверок клиентов

При подозрении на незаконные операции администрация имеет право:

  • приостановить выполнение обмена;
  • запросить документы, удостоверяющие личность;
  • запросить дополнительную информацию;
  • сообщить о подозрительных действиях ответственному лицу.

11. Конфиденциальность

Сервис CryptoPulse гарантирует конфиденциальность клиентов. Информация может раскрываться только в случаях, предусмотренных законом или в рамках сотрудничества с международными органами.

12. Заключение

Сервис CryptoPulse не несёт юридической ответственности за использование в целях отмывания, но предпринимает все меры для предотвращения таких действий. Сервис не предоставляет услуги гражданам стран: Афганистан, США, Иран, Россия, Беларусь, Канада и других, перечисленных в ограничениях. В случае нарушений средства могут быть заблокированы.

Важное объявление!

Мы не взаимодействуем с площадками Commex, Rapira и Capitalist. Эти платформы ориентированы на рынок РФ, с которым мы не работаем. Если будут зафиксированы депозиты или выводы через эти площадки, средства будут заблокированы.

Санкционные платформы

Запрещены к использованию:

  • Битпапа
  • Commex
  • Capitalist
  • Гарантекс
  • Торнадо Кэш
  • Hydra
  • Blender.io
  • Группа Лазарус
  • Genesis Market
  • ChipMixer
  • Sinbad.io
  • Rapira
  • Любые иранские и другие санкционные платформы


Спасибо за понимание.